興業(yè)銀行觀察：綠色基礎(chǔ)設(shè)施如何改變銀行業(yè)數(shù)字化思維方式？
來源 | 螳螂觀察
作者|李永華
從宏觀部署到企業(yè)響應(yīng)，綠色高質(zhì)量發(fā)展的經(jīng)濟(jì)模式正在更進(jìn)一步，雙碳目標(biāo)進(jìn)入緊鑼密鼓的落地進(jìn)程當(dāng)中。
而作為經(jīng)濟(jì)的血液系統(tǒng)、關(guān)聯(lián)廣泛的金融業(yè)，其數(shù)字化、低碳化革新尤為值得關(guān)注，典型如綠色基礎(chǔ)設(shè)施的打造——世界500強(qiáng)、全國股份制銀行前3甲興業(yè)銀行就借助華為的力量在行業(yè)內(nèi)首次打造出一個“全閃存數(shù)據(jù)中心”，將傳統(tǒng)機(jī)械硬盤替換為閃存硬盤，在高速存儲交換網(wǎng)絡(luò)等創(chuàng)新技術(shù)的共同支持下，全面支撐銀行各項數(shù)字化業(yè)務(wù)。
毫無疑問，興業(yè)銀行的全閃存數(shù)據(jù)中心在金融業(yè)打了個樣，但正如興業(yè)銀行“為金融改革探索路子、為經(jīng)濟(jì)建設(shè)多作貢獻(xiàn)”的初心與使命，從這個案例中更應(yīng)該看到綠色基礎(chǔ)設(shè)施變革對銀行業(yè)數(shù)字化思維方式的改變，能夠為行業(yè)所借鑒。
數(shù)字化的能力：硬件堆砌模式可見的“天花板”被打破
這些年在“金融科技”熱潮不斷興起的背景下，很多互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新企業(yè)出于概念炒作等種種動機(jī)進(jìn)行的輿論宣傳，讓金融業(yè)“被動”地樹立了一個數(shù)字化能力不足甚至落后的業(yè)界印象。
而這，也造成了對金融業(yè)尤其是銀行業(yè)的最大誤解——事實上，在不變的目標(biāo)下，銀行業(yè)數(shù)字化進(jìn)程始終領(lǐng)先于時代。
出于數(shù)據(jù)安全、跨地區(qū)甚至全球化交易便捷的需求，銀行業(yè)的數(shù)字化變革在1970、1980年代就在IBM等企業(yè)的推動下廣泛開展。與其他行業(yè)不同的是，現(xiàn)代銀行必須在一開始就建立在一個數(shù)字化體系之上，所謂“金融科技”本身就是銀行業(yè)的內(nèi)在需求，其發(fā)展已有數(shù)十年，而不是一個來自外部的新提法。
直到最近幾年，在互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新浪潮下，銀行業(yè)出于不斷滿足客戶需求、保障業(yè)務(wù)合規(guī)的目的，其數(shù)字化探索仍然領(lǐng)先于時代，以興業(yè)銀行為代表，科技基礎(chǔ)研究和科技應(yīng)用研究力度不斷加大，一批具有自主知識產(chǎn)權(quán)的金融科技創(chuàng)新產(chǎn)品持續(xù)推出。
但是，作為領(lǐng)跑者，銀行業(yè)的數(shù)字化也面臨著自己的問題，這個問題，不是某些互聯(lián)網(wǎng)公司口中的“金融科技”問題，而是底層基礎(chǔ)設(shè)施造成的能力“天花板”問題。
以興業(yè)銀行為例，經(jīng)過數(shù)年的革新和快速發(fā)展，目前僅興業(yè)銀行APP用戶數(shù)就已經(jīng)超過6000萬，核心系統(tǒng)日交易規(guī)模均在億筆級以上，此外，”錢大掌柜“等互金APP實現(xiàn)金融產(chǎn)品和客戶的供需匹配年銷售規(guī)模已超8000億。
客戶量的絕對值暴漲的同時，強(qiáng)調(diào)客戶體驗與精準(zhǔn)營銷又讓銀行數(shù)字化系統(tǒng)所面臨的任務(wù)增加不僅體現(xiàn)在客戶數(shù)量的絕對值上，還體現(xiàn)在各種AI、大數(shù)據(jù)能力的融合上，這就將壓力直接傳導(dǎo)了給了底層數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施。
而與許多銀行一樣，興業(yè)銀行過去也采用的是傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫+服務(wù)器/虛擬機(jī)+集中式存儲的部署模式，渠道業(yè)務(wù)則采用分布式數(shù)據(jù)庫+服務(wù)器的架構(gòu)。面對業(yè)務(wù)增長，這種模式和架構(gòu)一般都通過堆疊設(shè)備數(shù)量來解決，例如在數(shù)據(jù)存儲上原本普遍采用機(jī)械硬盤，有新的業(yè)務(wù)需求就不斷地加入新的機(jī)械硬盤進(jìn)行擴(kuò)容——這也是很多銀行在數(shù)據(jù)中心這里的慣性思維方式。
但是，由于機(jī)械硬盤采用磁頭+碟片旋轉(zhuǎn)的讀寫模式，其機(jī)械結(jié)構(gòu)有轉(zhuǎn)速的極限，隨著銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，在存儲介質(zhì)上采用機(jī)械硬盤的數(shù)據(jù)中心所面臨的性能和規(guī)模的“天花板”已經(jīng)被普遍預(yù)見，而在摩爾定律下快速進(jìn)步的CPU處理能力也逐步被機(jī)械硬盤所拖累，計算資源的浪費狀況已經(jīng)十分明顯，也增加了數(shù)據(jù)中心的運維難度。
這時候，轉(zhuǎn)變思維方式、改變數(shù)據(jù)中心的底層存儲介質(zhì)狀況，從根技術(shù)上突破就成為一種必要。只不過，過去即便很多人能意識到這個問題，但有技術(shù)能力能夠做下來的很少，很多大談金融科技的賦能方往往都沒有深入到這一層面——它們也沒有能力去做到，所謂的“金融科技”概念的繁榮盛景，多數(shù)集中在產(chǎn)品等軟層面。
所以，華為這種從硬基礎(chǔ)設(shè)施改造上出發(fā)的合作方的出現(xiàn)，就成為銀行業(yè)數(shù)字化突破“天花板”的一種必然，其推動的解決方案圍繞閃存介質(zhì)進(jìn)行，這種介質(zhì)從原理上顛覆了傳統(tǒng)介質(zhì)對機(jī)械運動極限速度的遵從，讀寫性能和單盤容量都獲得巨大提升。
在興業(yè)銀行案例中，以閃存硬盤替代機(jī)械硬盤成為內(nèi)部共識，其在生產(chǎn)交易系統(tǒng)部署多套華為OceanStor Dorado全閃存存儲，并引進(jìn)華為NoF+高性能數(shù)據(jù)中心網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，全面加速其數(shù)據(jù)庫、虛擬機(jī)及NAS文件共享業(yè)務(wù)。
一方面，是閃存方案本身具備的業(yè)界標(biāo)桿級的塊存儲和文件存儲性能，另一方面，是專門面向閃存介質(zhì)打造的端到端NVMe等技術(shù)最大化消除了網(wǎng)絡(luò)瓶頸、釋放閃存性能，基礎(chǔ)軟硬件相互協(xié)同使得業(yè)務(wù)的增長不再一定需要對等的硬件堆疊（即規(guī)模收斂），最終讓興業(yè)銀行在建設(shè)全閃存數(shù)據(jù)中心后，交易系統(tǒng)性能最大提升達(dá)數(shù)十倍，單個交易時延縮小至μs級，沖破了性能的天花板。
有來自銀行自身的理念突圍，也有來自外部科技企業(yè)的能力支撐，數(shù)字化才能實現(xiàn)這樣的跨越式轉(zhuǎn)變。
數(shù)字化的保障：在習(xí)以為常的模式中尋找進(jìn)化空間
如果說在性能上，銀行業(yè)需要通過底層基礎(chǔ)設(shè)施的進(jìn)化來實現(xiàn)突破，那么在安全上，銀行業(yè)則需要打破固有的思維定勢，繼續(xù)尋找進(jìn)化的空間。
目前，在國內(nèi)乃至全球范圍內(nèi)，在數(shù)據(jù)安全問題上，銀行業(yè)已經(jīng)形成了一些圣經(jīng)般的做法，例如“兩地三中心”，這種做法就如同建筑設(shè)計中的結(jié)構(gòu)設(shè)計通常規(guī)則，其穩(wěn)定性和經(jīng)濟(jì)性恰到好處，已經(jīng)被理論和實踐所反復(fù)驗證。興業(yè)銀行也是如此，核心交易系統(tǒng)采用兩地三中心雙活架構(gòu)，其它系統(tǒng)則主要采用本地雙活+遠(yuǎn)程容災(zāi)的架構(gòu)，保證數(shù)據(jù)的安全無虞。
但是，這不意味著銀行業(yè)就可以躺在既定的安全規(guī)則上無所作為，客觀地說，過去銀行的做法更多強(qiáng)調(diào)的是“容災(zāi)”，而對“備份”重視不足。至少在目前，銀行業(yè)在安全這里至少有兩個方面還存在進(jìn)化的空間：一是底層硬件設(shè)備故障率的進(jìn)一步降低，二是在萬不得已出現(xiàn)數(shù)據(jù)篡改、損壞等問題后，能夠更快速地響應(yīng)和解決、恢復(fù)秩序保證業(yè)務(wù)的連續(xù)性，即強(qiáng)調(diào)“備份”。
而受制于機(jī)械硬盤本身的物理特性，如果再采用傳統(tǒng)的做法，這兩個方面已經(jīng)很難再進(jìn)一步了，這時候，閃存的價值又凸顯了出來。
在興業(yè)銀行案例中，其引進(jìn)華為OceanProtect備份一體機(jī)，以全閃存方案建設(shè)備份系統(tǒng)，處處體現(xiàn)了閃存的先天“基因優(yōu)勢”，例如故障率低于機(jī)械盤，且閃存化大大減少了設(shè)備數(shù)量，即便有故障其故障面積也更小，這就直接拉升了系統(tǒng)的安全性；又例如閃存的讀寫速度的優(yōu)勢讓數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)的速度大大加快，在出現(xiàn)問題時能夠更快速地備份恢復(fù)保證業(yè)務(wù)的連續(xù)性，適應(yīng)7*24小時業(yè)務(wù)在線的新需求。
現(xiàn)在，興業(yè)銀行備份帶寬大幅提升，可實現(xiàn)180個虛擬機(jī)同時備份，現(xiàn)網(wǎng)5000+核虛擬機(jī)能在備份時間窗內(nèi)按時完成備份，這在機(jī)械硬盤時代可能很難想象。
發(fā)生問題概率低+出現(xiàn)問題恢復(fù)快雙向閉環(huán)，如此，華為的全閃存方案幫助興業(yè)銀行實現(xiàn)了資源的敏捷性、彈性與整體系統(tǒng)的效率和可靠性兼得。
這或許也說明，在銀行業(yè)過去數(shù)十年的數(shù)字化發(fā)展過程中，很多習(xí)以為常的模式和做法，或許在華為這類企業(yè)的支持下，都可以拿出來再審視一遍，探尋新的優(yōu)化可能性。
數(shù)字化的代價：被迫忍受的成本變成過去式
對銀行來說，過去在業(yè)務(wù)快速增長的背景下，以及基于安全合規(guī)的需要，花費在數(shù)字化能耗上的成本似乎不值一提，但隨著硬件堆疊的做法持續(xù)進(jìn)行，當(dāng)下的數(shù)據(jù)中心能耗問題已經(jīng)到非關(guān)注不可的時候了。
仍然以興業(yè)銀行為例，在建設(shè)全閃存數(shù)據(jù)中心之前，存儲能耗已經(jīng)占到了數(shù)據(jù)中心總能耗25%，讓數(shù)據(jù)中心原本就戴在頭上的“能耗大戶”帽子變得更加顯眼，但機(jī)械硬盤的堆疊模式和硬盤本身的高能耗狀況，讓興業(yè)銀行很長一段時間必須忍受這樣的代價。
但是，現(xiàn)實推動著銀行業(yè)必須有所改變。
目前，在全球范圍內(nèi)，ICT基礎(chǔ)設(shè)施在幫助全社會數(shù)字化轉(zhuǎn)型的同時，其自身能耗問題開始得到廣泛關(guān)注，有數(shù)據(jù)顯示，全面ICT碳排放已經(jīng)占全球碳排放的4%左右，未來它還會高速增長。
在國內(nèi)，雙碳目標(biāo)走向全面落地，數(shù)字化轉(zhuǎn)型與碳中和洪流正在一同襲來。對銀行來說，在數(shù)字化創(chuàng)新過程中通過綠色節(jié)能幫助落地碳中和政策，成為其必須承擔(dān)的新的社會責(zé)任。而值得一提的是，作為”綠色銀行“，以國內(nèi)首家赤道銀行的身份，興業(yè)銀行原本就以綠色金融為企業(yè)核心戰(zhàn)略。
種種因素疊加，數(shù)據(jù)中心的閃存化成為興業(yè)銀行的一種必然選擇。從數(shù)字上看，閃存硬盤比機(jī)械硬盤節(jié)能65%以上，一塊閃存盤替代機(jī)械硬盤一年所減少的CO2排放量相當(dāng)于植樹150棵所吸收碳排量，而整個數(shù)據(jù)中心所減少的排放量相當(dāng)于植樹1500萬棵所吸收的碳排放。
通過全閃存替換，興業(yè)銀行存儲系統(tǒng)可實現(xiàn)超過60%的能耗節(jié)省，不用再因為“沒有選擇”而被迫忍受各種成本，做到了與新時代主題的同頻共振。
在這樣的綠色基礎(chǔ)設(shè)施革新面前，或許，每一個銀行都可以思考，哪些過去總是在忍受的不合理現(xiàn)象，現(xiàn)在可以在華為這類科技企業(yè)的幫助下大膽說“不”，邁出改變的一大步。
結(jié)語
正如開篇所言，“全閃存數(shù)據(jù)中心”這個概念在興業(yè)銀行之前并沒有金融行業(yè)的應(yīng)用先例，用一次自我突破，興業(yè)銀行解決了性能加速、數(shù)據(jù)安全、綠色節(jié)能3大挑戰(zhàn)，實現(xiàn)了客戶價值、自身價值與國家社會價值的統(tǒng)一。
可以料想的是，未來閃存將更多出現(xiàn)在銀行底層數(shù)字化基礎(chǔ)設(shè)施當(dāng)中，會有更多系統(tǒng)原生在閃存之上而不是像現(xiàn)在這樣去改造和遷移舊有的系統(tǒng)，閃存化已經(jīng)成為銀行數(shù)字化的重要趨勢，現(xiàn)在興業(yè)銀行“敢于嘗試”的動作，未來將會成為行業(yè)的標(biāo)配。
而與此同時，華為幫助興業(yè)銀行所建設(shè)的也是一整套適用于閃存介質(zhì)的方案——無論是數(shù)據(jù)庫+容器平臺+OceanStor Dorado全閃存存儲的架構(gòu)，還是幫助資源靈活分配的DME設(shè)備管理引擎，對那些想要進(jìn)行閃存化改造的銀行而言，一個原生的、普惠的體系已經(jīng)準(zhǔn)備好了。
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